发布日期：2024-10-03 06:55 点击次数：90
8月27日晚VR视角，由上海财经大学学友会金融科技分会（筹）垄断的 “匡时金融科技”系列活动第十一期——“全球钞票科技畛域案例共享与中国商场计算”线上讲座见效举办，本场活动由刘斌学友主合手。
尽管全球经济低迷、金融商场震动，但钞票管制是金融畛域少有的在将来5-10年可望完满年化10-15%增长的畛域。在亚太地区这一趋势尤其光显。全球钞票商场的规模保守算计在100万亿好意思元。
伴遍地缘政事摩擦、新冠疫情等不利要素，中国和国际间的金融活动会受到很大影响。中国经济发展畴前30年里显赫受益于全球化，将来仍然需要在国际金融往复中坚合手矫正绽放。北京、上海、深圳更围绕各自上风建议确立全球钞票管制中心、全球资管中心、全球金融科技中心的发展政策。
本次活动邀请到上财学友、FNZ（富谙智）中国区总裁张非非，结合FNZ（富谙智）畴前20年在全球钞票科技畛域高速发展的历程，和民众所有接洽、计算中国钞票管制和钞票科技将来。
嘉宾先容
张非非，上海财经大学本科学友，伦敦政事经济学院硕士，英国精算师，现担任全球最大的钞票科技公司之一FNZ（富谙智）中国区总裁，认真拓展中国及中国香港、澳门地区钞票科技业务。在金融和金融科技畛域领有丰富的从业教养，在西洋、中国、中国香港等地历任保障公司、投行、资管行业高管和董事、议论公司结伴东说念主，结伴创建过私募证券基金。
讲座共享
张非非学友刺眼申报了FNZ在全球钞票科技畛域的案例，以及我方对中国商场发展的意会。
起始VR视角，张非非援用2021年中国央行《金融从业标准》对“钞票管制”作念了了了界说：“连络于东说念主的所有生命周期，在钞票的创造、保有和传承过程中，通过一系列金融与非金融的筹画与管事，构建个东说念主家庭、眷属与企业的系统性安排，完满钞票创造、保护、传承、再创造的良性轮回。”基于此，张非非追念了钞票管制的三个光显特征：轮廓性的筹画、全想法的管制；参谋人式的买方管事；智能投顾拓宽富有东说念主群界说。
结合中金《中国钞票管制2030：大产业、大变局、大机遇》和李迅雷责任室《东说念主口负增常年代：地产、金融及细分行业将迎来大变局》两篇研报，张非非从宏不雅政策角度建议中国钞票管制商场的草率发展趋势：东说念主口红利的隐匿、加快的老龄化，带来宏大的钞票管制需求；畴前房地产上涨周期的闭幕，势必使得本来占据住户财产很大比例的房地产向股票、债券、基金、私募类家具升沉。同期，从业者需要自愿地把钞票管制科技作念出来，责罚大环境和大场所下中国钞票管制微不雅层面的问题。
钞票管制畛域遮盖范围很广，从最开动的获客渠说念管制，到参谋人管事、销售管制、组合管制、家具管制，再到投研、尽调、下单、交易、托管、外包、计帐、结算，一直到底层的金融商场基础轨范开发，还包括ESG，皆不错纳入到钞票科技的范围中。
接着，张非非通过四个全球钞票科技畛域的案例，展示了国外钞票科技转型。
（1）资管钞票管制案例——X基金。
在智能投顾商场高速发展的布景下，FNZ的合作念客户X基金推出了直销聚集，大幅缩小销售资本，色影院确立了用户体验一流、管制用度最低的直销渠说念，每年的资管规模险些翻倍扩大。其见效的教养在于秉合手主顾至上的直销体验，具备全商场最有竞争力的账户管制费，弥散数字化、功能膨大性强，上线待业金管制和真东说念主搭理参谋人，创造交叉销售场景，莳植管事质料。
（2）银行钞票管制案例——L银行。
L银行手脚英国最大的零卖银行，传统的钞票管制业务依然极度见效，但举座行业头部效应光显，竞争热烈，若L银行思进一步拓展钞票管制业务，必须入部下手作念下千里商场的开发。L银行选拔了待业金储蓄手眼下千里商场钞票管制的主战场，针对大众客户发力待业金储蓄（职域+个东说念主），最终完满年化增长14%，资产规模达到2860亿英镑。
（3）寿险/待业金钞票案例——A保障公司
英国传统保障商场低速增长，A保障公司决定进军高速增长的职域养老保障商场。FNZ协助其打造了钞票科技平台，完满高速增长，为其全渠说念钞票管制（包括直销、职域、参谋人）提供了一站式责罚决策，晓晓电影122xx完满了从传统保障公司向钞票管制当先企业的转型。其见效要素在于：全渠说念钞票管制“一账通”；PaaS阵势截止资本，打造价钱上风；多家具平台，整合英国商场险些统统待业金家具；生态圈镶嵌，一站式交叉销售其他钞票和保障家具；无缝迁徙旧系统的资产，整合运营和管制。
青柠视频在线观看BD（4）寿险+资管钞票管制案例——S东说念主寿
FNZ（富谙智）合作念客户S东说念主寿的IFA平台在短短几年时期当先于行业4-5年，IFA平台资产增长到向上700亿英镑，还对安盛进行了收购，并与一家资管公司归拢。S东说念主寿管制规模到2025年计算向上1100亿英镑，将成为英国最大的IFA平台，完满了从寿险到纯钞票管搭理富/资产管制的丽都调整。其见效教养在于：凭据客户需乞降商场变化合手续更新，保合手当先于同业的期间上风；通过120余个三方资管专户提供个性化决策；愚弄数字参谋人，自动化操作组合管制、投资答复、分佣，大幅缩小资本；平台规模化成长，撑合手业务和资产在不同监管环境中的快速增长。
临了，张非非结合KPMG（毕马威）的著作和中金的年报，建议了对我国商场的计算，指出了中外钞票管制商场的各异和差距，以及将来的机遇。第一，钞票管制的参谋人式营销与管事无需过度据说，要辩论到文化氛围和法治氛围，若何培养好中国的IFA群体仍旧是个漫长的过程。第二，国外商场比国内商场多出一个极度进犯的钞票管制渠说念——待业金（职域待业金+个东说念主待业金）。不同的销售场景、不同的销售渠说念、不同的家具类型，皆需要钞票管制机构或者参谋人个东说念主来买通管制。第三，组合与家具。中国钞票管制机构大皆存在的痛点是缺家具，同质化倾向光显。可是，固然家具很进犯，但家具毫不是钞票管制最进犯的轨范。第四，钞票管制不仅是金融管事，还囊括了许多非金融和非财务筹画的管事，包括了税收、子女素养、养老轨范、健康管制、钞票分割等，单个机构难以遮盖全部。因此，在完善钞票管制的生态圈时，若何同其他机构团结是一个比拟大的挑战，需要把数据、全过程、风险管制过程皆买通。同期，张非非合计，鉴戒教养必须辩论到中国商场和国外商场的宏大各异性，结合大环境和公司情况来愚弄金融科技以完满钞票管制的转型。
活动Q&A轨范，民众积极与张非非学友互动，改悔热烈，学友们受益良多。
名词科普
环境、社会和公司治理又称为ESG (Environmental， Social and Governance)，从环境、社会和公司治理三个维度评估企业规划的可合手续性与对社会价值不雅念的影响。ESG评价体系又称ESG评级 (ESG Ratings)，是由生意和非渔利组织创建的，以评估企业的欢跃、事迹、生意阵势和结构若何与可合手续发展筹画相一致。它们起始被投资公司用来筛选或评估其各式基金和投资组合中的公司。求职者、客户和其他东说念主在评估生意干系时也不错使用这些评级，而被评级的公司自身也不错更好地了解他们的上风、舛错、风险和契机。
上海财经大学学友会金融科技分会愿景
以管事学友、母校、社会为宗旨，发达母校及学友专科上风，鼓吹金融与科技交融。诱骗母校、业界和监管部门，管事国度及所在发展政策；管事母校素养职业发展，探索金融科技东说念主才培养新阵势；凝合学友，管事学友作事发展及金融科技变调创业，引颈和鼓吹金融数字化转型。坚合手守正变调，鼓吹金融科技合规与自律。
匡时金融科技先容
匡时金融科技是由上海财经大学学友会金融科技分会（筹）打造的系列主题活动，聚焦管事学友、管事母校和管事社会，旨在鼓吹母校、学友与业界大家及监管部门、金融机构、金融科技企业在金融科技畛域的雷同与团结，勉力于成为跨专科、跨学院、跨机构和跨平台的金融科技团结雷同平台。
转自|上海财经大学学友会
金融科技分会（筹）结合东说念主 刘斌: shpdlb（微信号）